超卓航科（688237,SH,6000万存款丢失案,最新进展,司法机关已介入）

违规受罚，存款待追

在招商银行南京城北支行的超卓航科账户下，还存在以超卓航科名义开具的2.4亿元银行承兑汇票开票记录，业务合同方为北控（江苏）建设项目管理有限公司和南京陇源汇能电力科技有限公司（下称陇源汇能），出票日期为2023年3月29日，汇票到期日为2023年9月29日。

根据双方磋商，孙某向上海超卓（超卓航科全资子公司）承诺年化利率约为 4%，在一季度末之前，相关方会将上浮部分利息转账至上海超卓账户。

想要高息，丢了本金

11月5日，超卓航科在网上召开的相关情况说明会中透露，经公司核查，相关承兑汇票业务合同系伪造，目前尚未发现公司内部人士存在违规行为。

三是案件整个过程环环相扣，是否有内部人士接应？

值得关注的是，超卓航科及上海超卓并未就利率部分与存款行、孙某签署相关协议，也未取得孙某和存款行的书面确认文件。

法律人士认为，企业在选择理财产品时，应充分了解产品性质、收益方式和风险水平，要建立健全风险预警机制，对理财资金的运作情况进行持续跟踪和监测，及时发现异常情况并采取措施。同时，企业应加强内部控制，确保资金的安全管理。

IPG中国首席经济学家柏文喜分析，商业承兑汇票具有一定的支付保障性质，只能借助法律途径尝试追回。

继存放在银行近6000万募集资金“不翼而飞”遭上交所问询后，11月18日，湖北超卓航空科技股份有限公司（超卓航科，688237.SH）发布公告称，因公司涉嫌擅自改变募集资金用途等违法违规行为，中国证监会决定对公司立案调查。

超卓航科注册地在湖北襄阳，主营定制化增材制造和机载设备维修业务。今年前三季度，公司实现营收1.79亿元，同比增长66.79%，归母净利润3462.44万元，同比下降28.76%。

目前，证监会就涉嫌擅自改变募集资金用途等违法违规行为，已对超卓航科立案调查；湖北证监局已对公司相关人员出具警示函。

记者 郑玮

直到今年10月7日，招商银行南京城北支行将5995万元承兑汇票划出公司账户时，超卓航科才知道承兑汇票这回事，而且发现：上述银行承兑汇票中，显示5995万元已承兑（承兑日期为3月30日，与公司存款日期和金额一致），对应票据状态为“票据已结清”，其余银行承兑汇票的票据状态则是“票据已作废”。

3月30日，上海超卓向招商银行南京城北支行存入6000万元，其中5995万元于当日被划入存款账户。同日，上海超卓基本账户收到与存款利息相关的暂收款 90万元，付款方为盐城同波电子科技有限公司（下称盐城同波）。

11月20日，超卓航科开盘震荡下行，收于42.63元/股，跌幅0.72%。

超卓航科称，通过网上银行系统查询到，2023年3月29日下午14：42至16：06期间，上海超卓开具了合计5995万元银行承兑汇票，但经了解，系使用银行U盾通过电子商业汇票系统（ECDS）操作，该时间段银行U盾不在公司员工可控范围，具体登录及操作人员等尚待公安机关侦查确认。

编辑丨刘定文 胡馨月

超卓航科称，今年一季度，为增加资金收益，公司利用闲置募集资金进行现金管理，向多家机构咨询保本型产品的收益情况。在此过程中，公司投资部负责人通过其朋友结识了存款理财中间人孙某。孙某为超卓航科对接了多家银行资源，最终，公司选定招商银行南京城北支行。

20日下午，支点财经记者拨通超卓航科电话，公司证券部人士回应称，司法机关已介入案件，后续将及时公告侦查进展。

超卓航科在公告中承认，上海超卓确实存在公章、法人章的审批、使用、登记流程登记信息不全，银行U盾的使用和保管脱离公司人员可控范围等不规范，募集资金使用和管理、披露存在缺陷情形。

二是向上海超卓拨付90万元利息款（前述暂收款）的盐城同波，工商登记电话与陇源汇能电话信息一致，而陇源汇能为本次银行承兑汇票收票人之一，是否存在两家合谋可能？

有武汉投行人士认为，从目前公告披露的信息看，仍然存在三点疑问：

一是上海超卓存款当日，5995万元的银行承兑汇票也同步在进行，中间人孙某是否存在故意引上市公司入局的意图？